23 de junio de 2011 MINOT, N.D. – El agua envuelve un barrio de Minot, N.D., el 23 de junio de 2011.
El martes 4 de marzo, la Cámara de Representantes votó por 306-91 a favor de la Ley de Asequibilidad del Seguro de Inundación para Propietarios, que esencialmente hace retroceder los aumentos de las tasas de seguro de inundación que el Congreso comenzó a introducir hace dos años. El nuevo proyecto de ley limitaría los aumentos al 15% de la tasa media en una zona de inundación concreta o al 18% para cada póliza individual.
La Ley de Asequibilidad del Seguro de Inundación para Propietarios, patrocinada por los Reps. Michael Grimm (republicano de Nueva York) y Maxine Waters (demócrata de California) revierte algunos de los cambios en el Programa Nacional de Seguros contra Inundaciones (NFIP) introducidos por la Ley Biggert-Waters.
La Ley de Reforma del Seguro de Inundación Biggert-Waters de 2012 provocó un enorme aumento del precio del seguro de inundación para muchos en todo Estados Unidos, principalmente los estados costeros. Los factores clave de la Ley aumentaron las tasas de los seguros de inundación para las viviendas en zonas inundables. Las primas podían aumentar un 25% al año, durante cuatro años, hasta alcanzar las tarifas de riesgo total. La ley eliminó gradualmente el apoyo del gobierno a las pólizas de seguro contra inundaciones, excepto las que protegen las residencias principales. Y los asegurados ya no podían recibir descuentos por segundas residencias y edificios comerciales. Por último, eliminó el derecho de antigüedad. En el pasado, se permitía que muchos edificios mantuvieran su clasificación original de riesgo de inundación incluso si la designación de la zona se modificaba en un mapa posterior de zonas de inundación. A partir de 2014,
todo
los edificios se clasificarán utilizando los mapas más recientes.
La diputada Waters reconoció que el proyecto de ley ayudará a deshacer algunos de los efectos negativos de la ley de 2012 que ella ayudó a redactar. «Si se promulga, esta legislación proporcionará a los propietarios de viviendas que viven en regiones propensas a las inundaciones la claridad y la certeza de que el coste de su seguro no obligará a nadie a abandonar su casa, ni provocará una bajada de los precios de las viviendas, ni mermará su capacidad para comprar o vender una casa», dijo Waters.
Otros miembros de la Cámara de Representantes de los estados costeros acogieron la votación con satisfacción.
El proyecto de ley de la Cámara de Representantes también obliga a la FEMA, que administra el programa de seguros contra inundaciones, a notificar a las comunidades y a los miembros del Congreso la reasignación y los modelos utilizados en el proceso cartográfico.
Normalmente, el seguro de hogar no cubre los daños por inundación, y una nueva póliza puede implicar un periodo de espera de hasta 30 días. Para saber más sobre los riesgos de inundación y los seguros, visite http://www.floodsmart.gov.
Fuentes:
Insurancejournal.com –
aquí
Noticias de Stanwood/Camano –
aquí
Bloomberg News –
aquí
